Mức phạt lỗi vi phạm quy định về hoạt động thẻ ngân hàng với thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ

Bảng đầy đủ 21 hành vi thuộc nhóm Vi phạm quy định về hoạt động thẻ ngân hàng áp dụng với thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP, xếp theo mức phạt giảm dần.

Hành vi vi phạm	Phạt tổ chức	Phạt cá nhân	Tước GP / đình chỉ	Căn cứ
Giao dịch thẻ gian lận, giả mạo	200.000.000 – 300.000.000 đồng	100.000.000 – 150.000.000 đồng	—	Điểm d khoản 7 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Chuyển thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code cho bên khác sử dụng	200.000.000 – 300.000.000 đồng	100.000.000 – 150.000.000 đồng	—	Điểm c khoản 7 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Thanh toán bù trừ giao dịch thẻ không đúng quy định của pháp luật	200.000.000 – 300.000.000 đồng	100.000.000 – 150.000.000 đồng	—	Điểm b khoản 7 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch cho các mục đích lừa đảo, gian lận	200.000.000 – 300.000.000 đồng	100.000.000 – 150.000.000 đồng	—	Điểm a khoản 7 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không từ chối thanh toán thẻ trong các trường hợp sử dụng thẻ để thực hiện các	100.000.000 – 200.000.000 đồng	50.000.000 – 100.000.000 đồng	—	Điểm d khoản 6 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Phát hành thẻ, thanh toán thẻ không đúng quy định của pháp luật	100.000.000 – 200.000.000 đồng	50.000.000 – 100.000.000 đồng	—	Điểm c khoản 6 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ với số lượng từ 10 thẻ trở lên mà	100.000.000 – 200.000.000 đồng	50.000.000 – 100.000.000 đồng	—	Điểm b khoản 6 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ	100.000.000 – 200.000.000 đồng	50.000.000 – 100.000.000 đồng	—	Điểm a khoản 6 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Thu phụ phí hoặc phân biệt giá khi chủ thẻ thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ	60.000.000 – 100.000.000 đồng	30.000.000 – 50.000.000 đồng	—	Điểm b khoản 5 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ với số lượng từ 01 thẻ đến dưới 10	60.000.000 – 100.000.000 đồng	30.000.000 – 50.000.000 đồng	—	Điểm d khoản 5 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ	60.000.000 – 100.000.000 đồng	30.000.000 – 50.000.000 đồng	—	Điểm c khoản 5 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Vi phạm đồng tiền thanh toán trên thẻ	60.000.000 – 100.000.000 đồng	30.000.000 – 50.000.000 đồng	—	Điểm a khoản 5 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không thực hiện các biện pháp đảm bảo an toàn, bảo mật hoạt động của máy giao	40.000.000 – 60.000.000 đồng	20.000.000 – 30.000.000 đồng	—	Khoản 4 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không đảm bảo yêu cầu về nhật ký giao dịch của máy giao dịch tự động theo quy	30.000.000 – 40.000.000 đồng	15.000.000 – 20.000.000 đồng	—	Khoản 3 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không đáp ứng các yêu cầu kỹ thuật về phần mềm, đường truyền cho máy giao dịch	20.000.000 – 30.000.000 đồng	10.000.000 – 15.000.000 đồng	—	Điểm đ khoản 2 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không giám sát mức tồn quỹ tại máy giao dịch tự động, không đảm bảo máy giao	20.000.000 – 30.000.000 đồng	10.000.000 – 15.000.000 đồng	—	Điểm d khoản 2 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng để khách hàng liên hệ	20.000.000 – 30.000.000 đồng	10.000.000 – 15.000.000 đồng	—	Điểm c khoản 2 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không đảm bảo thời gian phục vụ khách hàng của hệ thống máy giao dịch tự động	20.000.000 – 30.000.000 đồng	10.000.000 – 15.000.000 đồng	—	Điểm b khoản 2 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không thông báo việc triển khai lắp đặt, thay đổi địa điểm, thay đổi thời gian	20.000.000 – 30.000.000 đồng	10.000.000 – 15.000.000 đồng	—	Điểm a khoản 2 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không thực hiện việc kiểm tra, bảo trì, bảo dưỡng máy giao dịch tự động	Phạt cảnh cáo	Phạt cảnh cáo	—	Điểm a khoản 1 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không cập nhật thông tin về việc triển khai lắp đặt, thay đổi địa điểm, thay	Phạt cảnh cáo	Phạt cảnh cáo	—	Điểm b khoản 1 Điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP

Nhóm hành vi khác của thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ

Đọc bảng này thế nào

Cột phạt tổ chức và phạt cá nhân đã quy đổi sẵn theo quy tắc của nghị định — không phải tự nhân chia lại.
Bấm vào dòng căn cứ để mở nguyên văn tại đúng điểm, khoản đó.
Mức ghi trong nghị định là mức với cá nhân; tổ chức bị phạt gấp 2 lần — trang này hiển thị sẵn cả hai.
Nhóm hành vi trên trang được chia theo đúng Chương, Mục và Điều của nghị định.

Mức phạt lỗi vi phạm quy định về hoạt động thẻ ngân hàng với thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ

Nhóm hành vi khác của thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ

Đọc bảng này thế nào

Danh mục công cụ 120