Mức phạt lỗi vi phạm quy định về hoạt động thanh toán với thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ

Bảng đầy đủ 18 hành vi thuộc nhóm Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán áp dụng với thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP, xếp theo mức phạt giảm dần.

Hành vi vi phạm	Phạt tổ chức	Phạt cá nhân	Tước GP / đình chỉ	Căn cứ
Thanh toán bằng tiền mặt	300.000.000 – 400.000.000 đồng	150.000.000 – 200.000.000 đồng	—	Khoản 8 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện các giao dịch cho các mục đích lừa	200.000.000 – 300.000.000 đồng	100.000.000 – 150.000.000 đồng	—	Điểm c khoản 7 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh	200.000.000 – 300.000.000 đồng	100.000.000 – 150.000.000 đồng	—	Điểm b khoản 7 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái	200.000.000 – 300.000.000 đồng	100.000.000 – 150.000.000 đồng	—	Điểm a khoản 7 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưaCó biện pháp khắc phục	100.000.000 – 200.000.000 đồng	50.000.000 – 100.000.000 đồng	—	Điểm d khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Làm giả phương tiện thanh toán, lưu giữ, chuyển nhượng, sử dụng phương tiệnCó biện pháp khắc phục	100.000.000 – 200.000.000 đồng	50.000.000 – 100.000.000 đồng	—	Điểm c khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Cho thuê, cho mượn từ 10 tài khoản thanh toán trở lênCó biện pháp khắc phục	100.000.000 – 200.000.000 đồng	50.000.000 – 100.000.000 đồng	—	Điểm b khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoảnCó biện pháp khắc phục	100.000.000 – 200.000.000 đồng	50.000.000 – 100.000.000 đồng	—	Điểm a khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Làm giả chứng từ khi cung ứng, sử dụng dịch vụ thanh toán mà chưa đến mức bịCó biện pháp khắc phục	80.000.000 – 100.000.000 đồng	40.000.000 – 50.000.000 đồng	—	Điểm b khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Cho thuê, cho mượn từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toánCó biện pháp khắc phục	80.000.000 – 100.000.000 đồng	40.000.000 – 50.000.000 đồng	—	Điểm a khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Mở, sử dụng và ủy quyền sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định củaCó biện pháp khắc phục	40.000.000 – 60.000.000 đồng	20.000.000 – 30.000.000 đồng	—	Điểm c khoản 4 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Ký duyệt lệnh thanh toán không đúng thẩm quyền hoặc sử dụng chữ ký điện tử củaCó biện pháp khắc phục	40.000.000 – 60.000.000 đồng	20.000.000 – 30.000.000 đồng	—	Điểm b khoản 4 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Cung cấp thông tin không trung thực trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toánCó biện pháp khắc phục	40.000.000 – 60.000.000 đồng	20.000.000 – 30.000.000 đồng	—	Điểm a khoản 4 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Vi phạm quy định về thông báo, niêm yết biểu phí dịch vụ thanh toán, biểu phí	20.000.000 – 30.000.000 đồng	10.000.000 – 15.000.000 đồng	—	Điểm b khoản 3 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về thời gian trong thanh toán	20.000.000 – 30.000.000 đồng	10.000.000 – 15.000.000 đồng	—	Điểm a khoản 3 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Cung cấp thông tin không trung thực trong quá trình sử dụng dịch vụ thanh toán	10.000.000 – 20.000.000 đồng	5.000.000 – 10.000.000 đồng	—	Điểm b khoản 2 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Tiếp nhận, xử lý tra soát, khiếu nại của khách hàng không đúng quy định của	10.000.000 – 20.000.000 đồng	5.000.000 – 10.000.000 đồng	—	Điểm a khoản 2 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP
Sửa chữa, tẩy xóa không đúng quy định trên các phương tiện thanh toán, chứng từCó biện pháp khắc phục	6.000.000 – 10.000.000 đồng	3.000.000 – 5.000.000 đồng	—	Khoản 1 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP

Nhóm hành vi khác của thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ

Đọc bảng này thế nào

Cột phạt tổ chức và phạt cá nhân đã quy đổi sẵn theo quy tắc của nghị định — không phải tự nhân chia lại.
Bấm vào dòng căn cứ để mở nguyên văn tại đúng điểm, khoản đó.
Mức ghi trong nghị định là mức với cá nhân; tổ chức bị phạt gấp 2 lần — trang này hiển thị sẵn cả hai.
Nhóm hành vi trên trang được chia theo đúng Chương, Mục và Điều của nghị định.